虚拟货币交易刑事风险解析：从露娜暴跌看虚拟币市场的法律陷阱

虚拟货币交易看似诱人，然而存在诸多问题。其一，银行卡可能会被冻结；其二，会有刑事方面的风险。倘若一旦陷入虚拟货币交易之中，就有可能遭遇复杂的调查，并且会陷入法律困境。

账户冻结存在难题，即银行账户若收到涉案资金就会被冻结。令人烦恼的是，此时无法拿出证据证明交易是正常的。在这种情况下，很多人都无法提供详细的交易信息，即便他们拥有链上转币的记录，也难以把交易过程阐述清楚。比如，有些人在进行虚拟货币交易时，只是随意进行操作，没有留存相关的有效证据，所以在接受调查时处于很被动的局面。

在实际案例中，当事人面对公安机关调查时，因拿不出相应证据，心里只能干着急。他深知这是正常交易行为，却无法予以证明，进而陷入了虽有理却难以言说的尴尬处境。

高频交易面临困境：它引发了许多问题。有的银行卡一天的流水能达到千万之多，这就导致公检法的辩护工作量大幅提升，并且案件的辩护难度也会随之提高。比如某币圈的玩家，因为进行高频交易，其银行卡流水变得极为异常，之后也接连产生了很多问题。

并且高频交易容易与涉案资金相关联，这会导致卡被冻结，从而引发刑事风险，同时也容易触动银行的风险管控机制。很多人只专注于频繁交易来获取钱财，却没有考虑到这些潜在风险，最终只能无奈地面对卡被冻结而无法使用的情况。

常规刑事风险方面：存在刑事方面的风险。一般情况下，问题的严重程度不是很高。只要不是仅仅进行场外交易，并且没有出现交易异常的情况，通常能够通过法律途径来使卡解冻，以此消除风险。比如，有些只是偶尔参与交易，并且没有进行异常操作的人，最终成功解决了卡被冻结的问题。

不过这并不意味着可以不保持警惕。要一直保持谨慎，同时必须遵守相关规定。因为一旦出现意外情况，就有可能陷入麻烦，不能存有侥幸心理。

新规使得刑事风险出现：9 月 24 日的《通知》发布后，情况有了变化。若因交易虚拟货币而使银行卡被冻结，之后再进行 USDT 等的买卖，就会遭遇极大的刑事风险。在新规则之下，此前对这方面不在意的很多玩家开始有了担忧的情绪。

这就好像给虚拟货币交易加上了一个“限制性的东西”，使得交易者的行为处于更严密的管控范围之中。所以，交易者务必重视新的规定，避免触碰被禁止的界限。

测卡行为存在风险。公检法认为，测卡行为属于异常行为，其操作与洗钱犯罪类似。例如，有人会收购农村老人的银行卡来用于跑分洗钱，借此进行测卡；在币圈也会出现这种情况。

如果有测卡行为，从法律层面来讲，存在“明知且放任”这种间接故意的情形，这种情形能够作为推定“明知”的根据。很多参与测卡的人可能没有察觉到后果的严重程度，只有在遭遇到法律责任时，才会对当初的行为感到懊悔。

其他存在高风险的行为包含：用现金进行线下的交易以及借助外汇途径来进行交易。现金交易容易被银行的风险管控措施给监测到，并且会引发报警机制，同时还存在可能遭遇钓鱼执法的状况。在今年年初的福建某一处地方就有几个与此相关的案例。

外汇途径进行交易，有可能会涉及到一些特定的罪名，如帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪或者非法经营罪。从表面来看，这些行为似乎存在一定的操作空间，但实际上却蕴含着极大的违规风险，所以交易者应当远离这些行为。

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